今后，第三方網(wǎng)上平臺銷售基金的機構(gòu)，將要滿足誠信記錄良好，最近3年未受到重大處罰等條件，同時還須對投資者的個人及交易信息承諾保密義務(wù)。昨天中國證監(jiān)會公布《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展證券投資基金銷售業(yè)務(wù)指引(試行)》的征求意見稿，向社會公開征求意見。 　　證監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，目前基金銷售市場已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和獨立基金銷售機構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。但是，各渠道間發(fā)展很不平衡，獨立基金銷售機構(gòu)發(fā)展緩慢，基金銷售市場的良性競爭格局尚未形成。 　　統(tǒng)計顯示，近十年來，電子商務(wù)市場發(fā)展迅速，2011年中國電子商務(wù)交易總額高達5.88萬億元人民幣，同比增長29.2%，電子商務(wù)已經(jīng)廣泛滲透進入金融產(chǎn)品消費等領(lǐng)域。如2010年平安、安邦等多家保險公司集體入駐淘寶網(wǎng)開展保險產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。證監(jiān)會表示，基金公司等基金銷售機構(gòu)自有網(wǎng)絡(luò)平臺受制于多種因素，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，希望可以利用第三方電子商務(wù)平臺的用戶群和用戶體驗優(yōu)勢，提升自身的網(wǎng)上基金銷售業(yè)務(wù)能力。 　　《業(yè)務(wù)指引》征求意見稿明確了基金通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。根據(jù)指引，要通過第三方網(wǎng)上平臺賣基金，應(yīng)當(dāng)充分評估論證，制定相應(yīng)風(fēng)險管理和應(yīng)急處理制度，并事先向證監(jiān)會備案；第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者須取得相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證3年以上，誠信記錄良好，最近3年未受到重大行政處罰或者刑事處罰。這意味著，淘寶網(wǎng)等電子商務(wù)網(wǎng)站如果符合證監(jiān)會條件，將可以成為基金的銷售平臺。 　　《業(yè)務(wù)指引》明確規(guī)定第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者直接從事基金宣傳推介等基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。為改善基金投資人的用戶體驗，《業(yè)務(wù)指引》擬在實名制管理的基礎(chǔ)上，允許第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者提供賬戶管理功能。 　　此外，根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于實施〈證券投資基金銷售管理辦法〉的規(guī)定》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格須向證監(jiān)會辦公廳遞交基金銷售業(yè)資格申請書面材料。擬申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，須準(zhǔn)備“申請機構(gòu)與基金銷售結(jié)算資金專用賬戶監(jiān)督銀行簽訂的監(jiān)督協(xié)議”等多份文件。 　　今年2月，證監(jiān)會曾公布了第三方獨立基金銷售牌照的首批名單，分別是好買財富、眾祿投顧、諾亞正行、東財顧問四家機構(gòu)，此后，又有一些機構(gòu)獲準(zhǔn)從事第三方基金銷售。去年，證監(jiān)會曾發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》，將獨立基金銷售機構(gòu)注冊資金的準(zhǔn)入條件由500萬元調(diào)整為2000萬元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來仍將有更多機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)，從獨占渠道優(yōu)勢的銀行業(yè)分食出一塊大“蛋糕”。在A股持續(xù)低迷、基金銷售遭遇困境的背景下，第三方基金銷售機構(gòu)正謀求弱市“突圍”。